相模原市と町田市を中心に活動する つるかめ未来企画

長年の友人が、来年の春に定年を迎える事になりました。職場では、退職後の人生設計について、色々な研修を受けているようです。
退職の時まで、名前を出すことをしないと言う事で、相談内容と私の提案内容をトピックスに載せていく事にいたしましたので、もし、ご参考になれば嬉しいです。

先日の研修内容は、「今まで団体扱いやグループ保険に加入していた契約をどうするか？」という事がメインだったようです。
現在の加入保険は、”火災保険”・”夫婦型で、三大疾病保険”・”夫婦・子供型で、医療・死亡・交通傷害保険・普通傷害保険”・”介護費用保険”・”自動車保険”・これで、月々７万円弱。
これ以外に、奥様が個人契約で”医療保険”・”ガン保険”・”自動車保険”で、月々５万円弱だそうです。
この段階で、友人の家庭では保険料が月々１１万円！

問題は、退職後の保険提案書でした。

夫婦型で、８０歳までの補償を一括で支払うという提案です。
死亡５００万円・入院一日５０００円で、退職時に３００万円以上の支払いが必要なのです。
「退職時に支払わないと、後からでは入れないと言われたので、支払おうかと思うのだけれど・・・退職金もカットされてるし、どうしたら良いか？」
と言うご相談でした。
私の返事は、「払わなくても、良いんじゃないですか？」・・・です。
その理由は、次のトピックスで。